Πολιτική AML και Έλεγχοι Ταυτοποίησης

Τελευταία ενημέρωση: 10 Σεπτεμβρίου 2026

Η σελίδα εξηγεί τους ελέγχους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, καθώς και τις διαδικασίες KYC που μπορεί να εφαρμόζει ένας εξωτερικός πάροχος. Ο ανεξάρτητος ενημερωτικός ιστότοπος για το Bizzo Casino δεν λειτουργεί καζίνο, δεν τηρεί λογαριασμούς ή χρήματα παικτών και δεν εκτελεί ελέγχους συναλλαγών. Δεν μπορεί να εγκρίνει έγγραφα ή να παρακάμψει απόφαση του παρόχου.

Ο πάροχος μπορεί να ζητήσει αποδεικτικά στοιχεία και να τα συγκρίνει με πληροφορίες λογαριασμού, πληρωμών και δραστηριότητας. Ελλείψεις ή ασυνέπειες ενδέχεται να οδηγήσουν σε πρόσθετες ερωτήσεις, καθυστέρηση επεξεργασίας ή περιορισμούς σύμφωνα με τους ισχύοντες όρους και τον νόμο. Η ύπαρξη ελέγχου δεν αποδεικνύει από μόνη της παράβαση. Η ταυτότητα, η ηλικία, η κυριότητα μέσου πληρωμής και η προέλευση χρημάτων πρέπει να μπορούν να τεκμηριωθούν με αληθή στοιχεία.

Σκοπός της ενημέρωσης AML

Οι έλεγχοι αποσκοπούν στην αντιμετώπιση ξεπλύματος χρήματος, χρηματοδότησης τρομοκρατίας, απάτης πληρωμών, κατάχρησης ταυτότητας και παράνομων κεφαλαίων. Μπορούν επίσης να εξετάζουν πλαστά έγγραφα, χρηματοδότηση τρίτων ή χρήση λογαριασμού παιχνιδιού για μεταφορά χρημάτων. Η παρούσα σελίδα περιγράφει γενικές διαδικασίες και δεν αποτελεί το εσωτερικό εγχειρίδιο συμμόρφωσης του Bizzo Casino. Οι πραγματικές απαιτήσεις πρέπει να επιβεβαιώνονται στους όρους και στα ασφαλή κανάλια του παρόχου.

Νομικό και κανονιστικό πλαίσιο

Στην Ελλάδα, ο ν. 4557/2018 αποτελεί μέρος του πλαισίου πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η αρμόδια ελληνική Αρχή δημοσιεύει πληροφορίες για τις αρμοδιότητές της. Οι υποχρεώσεις ενός παρόχου εξαρτώνται από την ιδιότητα, την άδεια και την εφαρμοστέα δικαιοδοσία. Δεν θεωρούμε ότι κάθε υπεράκτια υπηρεσία εποπτεύεται στην Ελλάδα ούτε ότι μια ξένη άδεια ισοδυναμεί με ελληνική αδειοδότηση.

Πεδίο των ελέγχων

Η εξέταση μπορεί να καλύπτει εγγραφή, καταθέσεις, παιχνίδι, αναλήψεις, μπόνους, συνδεδεμένους λογαριασμούς, συσκευές, τοποθεσίες και μέσα πληρωμής. Έλεγχοι ενδέχεται να πραγματοποιούνται πριν ή μετά από μια συναλλαγή και κατά τη διάρκεια της σχέσης με τον πελάτη. Η ένταση εξαρτάται από τον κίνδυνο και τις υποχρεώσεις του παρόχου. Ο παρών ιστότοπος δεν έχει πρόσβαση στα εσωτερικά συστήματα και δεν μπορεί να επιταχύνει, ακυρώσει ή επηρεάσει την αξιολόγηση.

Ταυτοποίηση πελάτη — KYC

Η διαδικασία KYC αντιπαραβάλλει τα δηλωμένα στοιχεία με αξιόπιστα αποδεικτικά ταυτότητας. Μπορεί να ζητηθούν επίσημο έγγραφο με φωτογραφία, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση κατοικίας ή επιβεβαίωση τηλεφώνου και ηλεκτρονικού ταχυδρομείου. Ο πάροχος μπορεί να χρησιμοποιεί πρόσθετη φωτογραφική επαλήθευση όπου προβλέπεται. Ονόματα και ημερομηνίες πρέπει να συμφωνούν μεταξύ λογαριασμού, εγγράφων και πληρωμών. Ληγμένα ή δυσανάγνωστα δικαιολογητικά μπορούν να προκαλέσουν νέα αιτήματα και καθυστέρηση της διαδικασίας.

Δικαιολογητικά που μπορεί να ζητηθούν

Ενδεικτικά έγγραφα είναι διαβατήριο ή δελτίο ταυτότητας, πρόσφατος λογαριασμός κοινής ωφέλειας, τραπεζική βεβαίωση και απόδειξη κυριότητας μέσου πληρωμής. Ανάλογα με τον έλεγχο, μπορεί να χρειάζονται στοιχεία εργασίας, φορολογικά έγγραφα ή αποδεικτικά προέλευσης κεφαλαίων. Ο κατάλογος δεν αποτελεί εγγύηση αποδοχής οποιουδήποτε εγγράφου. Ακολουθείτε τις συγκεκριμένες απαιτήσεις του παρόχου και στέλνετε αρχεία μόνο μέσω του επίσημου ασφαλούς καναλιού, ποτέ σε αυτόν τον ενημερωτικό ιστότοπο.

Έλεγχος ηλικίας

Οι διαδικασίες πρέπει να αποτρέπουν συμμετοχή προσώπων που δεν πληρούν το εφαρμοστέο ηλικιακό όριο. Η παρούσα ενημέρωση για την Ελλάδα απευθύνεται σε άτομα 21+, σύμφωνα με το πλαίσιο των ρυθμιζόμενων διαδικτυακών τυχερών παιγνίων. Ο πάροχος μπορεί να ελέγχει την ηλικία πριν επιτρέψει δραστηριότητα ή ολοκληρώσει συναλλαγή. Μην χρησιμοποιείτε ταυτότητα, λογαριασμό ή μέσο πληρωμής άλλου προσώπου για να παρακάμψετε περιορισμούς και μην επιτρέπετε πρόσβαση σε ανηλίκους.

Προέλευση χρημάτων και περιουσίας

Ο έλεγχος προέλευσης χρημάτων αφορά τα συγκεκριμένα κεφάλαια που χρησιμοποιούνται, ενώ ο έλεγχος περιουσίας εξετάζει πώς αποκτήθηκαν ευρύτερα οικονομικά στοιχεία. Αποδείξεις μπορεί να περιλαμβάνουν μισθοδοσία, τραπεζικές κινήσεις, έσοδα επιχείρησης, επενδυτικά έγγραφα ή νόμιμη πώληση περιουσιακού στοιχείου. Το ζητούμενο υλικό εξαρτάται από τη συναλλαγή και τον κίνδυνο. Δώστε ακριβή εξήγηση που συμφωνεί με τα έγγραφα και ζητήστε διευκρινίσεις εάν δεν κατανοείτε ποια πληροφορία απαιτείται.

Απαιτήσεις για μέσα πληρωμής

Οι καταθέσεις και αναλήψεις συνήθως πρέπει να συνδέονται με μέσο πληρωμής που ανήκει στον ταυτοποιημένο κάτοχο. Κάρτες τρίτων, ανεξήγητες μεταφορές ή συχνές αλλαγές λογαριασμών μπορεί να απαιτούν πρόσθετη εξέταση. Ο πάροχος ενδέχεται να ζητήσει απόδειξη ελέγχου τραπεζικού λογαριασμού, ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή διεύθυνσης κρυπτονομισμάτων. Ελέγξτε τους κανόνες επιστροφής χρημάτων και τις διαθέσιμες διαδρομές ανάληψης πριν καταθέσετε, χωρίς να υποθέτετε ότι κάθε μέθοδος υποστηρίζει και τις δύο κατευθύνσεις.

Παρακολούθηση συναλλαγών

Η παρακολούθηση μπορεί να εξετάζει μέγεθος και συχνότητα καταθέσεων, γρήγορη κίνηση χρημάτων, ελάχιστο παιχνίδι πριν από ανάληψη, συνδεδεμένες συσκευές και ασυνήθιστες αλλαγές δραστηριότητας. Λαμβάνονται υπόψη οι περιστάσεις και το συνολικό προφίλ, όχι μόνο ένα μεμονωμένο γεγονός. Ένα στοιχείο κινδύνου δεν αποδεικνύει αυτομάτως παράβαση. Συνδυασμός ασυνεπειών μπορεί να οδηγήσει σε ερωτήσεις ή ενισχυμένη εξέταση σύμφωνα με τις διαδικασίες και τις νόμιμες υποχρεώσεις του φορέα.

Απαγορευμένες δραστηριότητες

Απαγορευμένη συμπεριφορά μπορεί να περιλαμβάνει παράνομα κεφάλαια, απάτη, κλεμμένα μέσα πληρωμής, πλαστή ταυτότητα, παραποιημένα δικαιολογητικά, κοινή χρήση λογαριασμών και συναλλαγές για λογαριασμό τρίτων. Η τεχνητή διάσπαση συναλλαγών για αποφυγή ελέγχων, η συμπαιγνία και η παράκαμψη κυρώσεων μπορούν επίσης να αποτελούν αντικείμενο εξέτασης. Μην χρησιμοποιείτε υπηρεσία παιχνιδιού ως μέσο απόκρυψης ή διακίνησης χρημάτων. Οι συνέπειες εξαρτώνται από τα πραγματικά περιστατικά, τους όρους και το εφαρμοστέο δίκαιο.

Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια

Υψηλότερος κίνδυνος μπορεί να απαιτεί πιο λεπτομερή επιβεβαίωση ταυτότητας, προέλευσης κεφαλαίων, οικονομικής δραστηριότητας και σκοπού συναλλαγών. Ενδέχεται να ζητηθούν πρόσθετα έγγραφα, διευκρινίσεις ή έγκριση αρμόδιου στελέχους του παρόχου. Η διαδικασία μπορεί να περιλαμβάνει στενότερη παρακολούθηση ή απόφαση να μη συνεχιστεί η σχέση, όπου επιτρέπεται. Η ανάγκη ενισχυμένου ελέγχου δεν πρέπει να αντιμετωπίζεται ως αυτόματη κατηγορία παράβασης, αλλά ως διαδικασία αξιολόγησης συγκεκριμένων παραγόντων κινδύνου.

Πολιτικώς εκτεθειμένα πρόσωπα

Πρόσωπα με σημαντική δημόσια θέση, καθώς και ορισμένα μέλη οικογένειας ή στενοί συνεργάτες τους, μπορεί να υπόκεινται σε πρόσθετες διαδικασίες βάσει του εφαρμοστέου πλαισίου. Η ιδιότητα αυτή δεν σημαίνει από μόνη της παράνομη δραστηριότητα. Ο πάροχος μπορεί να ζητήσει πληροφορίες για το επάγγελμα, τη δημόσια θέση και την προέλευση περιουσίας ή κεφαλαίων. Απαντήστε με ακρίβεια στις σχετικές ερωτήσεις και ζητήστε διευκρίνιση όταν ένας όρος δεν είναι σαφής.

Κυρώσεις και περιορισμένες δικαιοδοσίες

Οι έλεγχοι μπορεί να αντιπαραβάλλουν στοιχεία προσώπων, πληρωμών και τοποθεσιών με εφαρμοστέους καταλόγους κυρώσεων ή περιορισμών. Νομικές υποχρεώσεις, όροι άδειας και κανόνες πληρωμών ενδέχεται να εμποδίζουν πρόσβαση ή συναλλαγές. Μην χρησιμοποιείτε τεχνικά μέσα για να αποκρύψετε την πραγματική τοποθεσία ή να παρακάμψετε περιορισμό. Ελέγξτε τις διαθέσιμες χώρες στον πάροχο, αλλά και την τοπική αδειοδότηση, καθώς η αποδοχή εγγραφής δεν αρκεί ως απόδειξη νομιμότητας.

Ύποπτη δραστηριότητα

Ο πάροχος μπορεί να εξετάζει συμπεριφορά που δεν έχει εύλογη εξήγηση σε σχέση με το προφίλ και τις συναλλαγές του πελάτη. Ενδέχεται να ζητήσει διευκρινίσεις, να διατηρήσει σχετικά αρχεία και, όταν απαιτείται, να ενημερώσει την αρμόδια αρχή. Ο νόμος μπορεί να περιορίζει όσα επιτρέπεται να γνωστοποιηθούν για μια αναφορά ή έρευνα. Η περιορισμένη ενημέρωση δεν επιτρέπει στον ενημερωτικό ιστότοπο να συμπεράνει τι ακριβώς έχει συμβεί.

Περιορισμοί λογαριασμού

Κατά τη διάρκεια ελέγχου μπορεί να περιοριστούν προσωρινά καταθέσεις, παιχνίδι, μπόνους ή αναλήψεις, σύμφωνα με τον νόμο και τους εφαρμοστέους όρους. Ο περιορισμός δεν είναι πάντοτε τελική απόφαση. Διατηρείτε αντίγραφα της επικοινωνίας και υποβάλλετε σαφή δικαιολογητικά μέσω του επίσημου συστήματος. Για διαφωνίες χρησιμοποιήστε τη διαδικασία παραπόνων του παρόχου. Ο παρών οδηγός δεν διαθέτει πρόσβαση στον λογαριασμό και δεν μπορεί να άρει τον περιορισμό.

Εξέταση αναλήψεων

Πριν ολοκληρωθεί ανάληψη μπορεί να ελεγχθούν ταυτότητα, ηλικία, κυριότητα μέσου πληρωμής, προέλευση χρημάτων και τήρηση όρων μπόνους. Ολοκληρώστε έγκαιρα την επαλήθευση όπου είναι διαθέσιμη και βεβαιωθείτε ότι τα δικαιολογητικά είναι πρόσφατα και ευανάγνωστα. Ζητήστε από τον πάροχο ενημέρωση για τυχόν εκκρεμότητα. Μην δημιουργείτε δεύτερο λογαριασμό για να αποφύγετε εξέταση. Η δημοσιευμένη ταχύτητα πληρωμής δεν αποτελεί εγγύηση ότι παρακάμπτονται αναγκαίοι έλεγχοι.

Συναλλαγές κρυπτονομισμάτων

Ο πάροχος μπορεί να ζητήσει στοιχεία κυριότητας πορτοφολιού, αναγνωριστικά συναλλαγών, καταστάσεις ανταλλακτηρίου και εξήγηση της προέλευσης ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. Οι έλεγχοι ενδέχεται να περιλαμβάνουν αξιολόγηση διευθύνσεων και διαδρομών κεφαλαίων. Η ταχύτητα ενός δικτύου δεν εξαιρεί τη συναλλαγή από KYC ή AML. Μεταβολές τιμής, χρεώσεις και ισοτιμία μπορούν να επηρεάζουν την αποτίμηση σε ευρώ. Ελέγξτε δίκτυο, νόμισμα και απαιτήσεις του παρόχου πριν στείλετε ποσό.

Κατάχρηση μπόνους και κίνδυνος απάτης

Πολλαπλές ταυτότητες, συνδεδεμένοι λογαριασμοί, χρηματοδότηση τρίτων ή πλαστά δικαιολογητικά μπορούν να συνδέουν κατάχρηση προσφορών με ευρύτερο κίνδυνο απάτης. Η απλή συμμετοχή σε ένα μπόνους δεν αποδεικνύει τέτοια συμπεριφορά. Ο πάροχος μπορεί να εξετάσει την περίπτωση και να εφαρμόσει τους νόμιμους συμβατικούς κανόνες. Διαβάστε απαιτήσεις τζίρου, όρια στοιχήματος και επιλεξιμότητα πριν ενεργοποιήσετε προσφορά και μην θεωρείτε ότι η έγκριση μπόνους καταργεί την επαλήθευση λογαριασμού.

Τήρηση αρχείων

Υπόχρεοι φορείς μπορεί να χρειάζεται να διατηρούν έγγραφα ταυτότητας, συναλλαγών και δέουσας επιμέλειας για τις περιόδους που ορίζει το εφαρμοστέο πλαίσιο. Η ακριβής διάρκεια εξαρτάται από τη δικαιοδοσία, τον τύπο αρχείου και τυχόν ειδική υποχρέωση. Η πολιτική απορρήτου του Bizzo Casino περιγράφει πρακτικές της εξωτερικής πλατφόρμας. Ο παρών ιστότοπος δεν τηρεί τα αρχεία λογαριασμού του καζίνο και δεν μπορεί να χορηγήσει αντίγραφά τους.

Αναφορά ύποπτων περιστατικών

Οι υποχρεώσεις αναφοράς προς αρμόδιες αρχές βαρύνουν τον αντίστοιχο υπόχρεο φορέα, σύμφωνα με το εφαρμοστέο δίκαιο και τις περιστάσεις. Δεν μεταφέρονται σε έναν ενημερωτικό οδηγό επειδή περιέχει συνεργατικό σύνδεσμο. Εάν έχετε βάσιμη ανησυχία, χρησιμοποιήστε τα επίσημα κανάλια του παρόχου ή της αρμόδιας αρχής. Μην δημοσιοποιείτε ευαίσθητα έγγραφα άλλων προσώπων και μην υποθέτετε ότι η υποβολή παραπόνου εγγυάται συγκεκριμένη ερευνητική ή οικονομική έκβαση.

Συχνές ερωτήσεις για AML

Γιατί μπορεί να καθυστερεί μια ανάληψη;

Μπορεί να εκκρεμεί επιβεβαίωση ταυτότητας, κυριότητας πληρωμής, προέλευσης χρημάτων ή όρων μπόνους. Ζητήστε από τον ίδιο τον πάροχο συγκεκριμένη ενημέρωση για τα απαιτούμενα επόμενα βήματα.

Μπορεί αυτός ο ιστότοπος να εγκρίνει την επαλήθευση στο Bizzo Casino;

Όχι. Δεν έχουμε πρόσβαση στα συστήματα λογαριασμών και δεν εξετάζουμε δικαιολογητικά παικτών. Απευθυνθείτε στην επίσημη υπηρεσία του καζίνο για κάθε σχετικό αίτημα ή διαφωνία.

Είναι ασφαλές να στείλω έγγραφα από ανεπίσημο σύνδεσμο;

Χρησιμοποιείτε μόνο το επιβεβαιωμένο ασφαλές κανάλι του παρόχου. Ελέγξτε το όνομα τομέα και την προέλευση του αιτήματος πριν υποβάλετε προσωπικά ή οικονομικά αρχεία.